24 Schemi di fatti su Charles Ponzi

24 Schemi di fatti su Charles Ponzi

Che cosa hanno in comune una bombetta, uno schema di Ponzi, un diesel, un boicottaggio, una ruota panoramica, pilates e un barattolo di muratore? Hanno tutti il ​​nome di una persona reale. Potresti aver saputo che la frase schema Ponzi porta il nome di un individuo, ma forse non molto altro sull'uomo stesso. Charles Ponzi, secondo diversi resoconti, era o una mente criminale (che era ancora stata catturata, intendiamoci), o un uomo semplice che si era aggrovigliato nella sua stessa rete di bugie mentre cercava di arricchirsi rapidamente. Date un'occhiata a questi 24 fatti sulle origini dello schema Ponzi e decidete voi stessi.


24. Pro e contro

Quando pensiamo a schemi e truffe, pensiamo a 'truffatori'. Con, 'in questo caso, è un'abbreviazione di' sicurezza ', come in' uomo di fiducia 'o' trucco di fiducia '. Questi termini hanno guadagnato popolarità attraverso la scrittura satirica del dottor James Houston, che ha descritto sarcasticamente un truffatore non sofisticato, Samuel Thompson, in questo modo.Tuttavia, i lettori di Houston hanno frainteso la sua scrittura, e Thompson ha guadagnato la reputazione di un maestro criminale!

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23. Il nome squilla una campana

Mentre Samuel Thompson potrebbe essere stato il primo truffatore descritto come tale, Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi, nato 33 anni dopo che il termine fu coniato, nel 1882, è forse il più famoso

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22. Humble (Criminal) Beginnings

Ponzi è cresciuto in Italia ma è arrivato a Boston il 15 novembre 1903. Ha imparato rapidamente l'inglese, ha ottenuto un impiego in un ristorante e si è fatto strada fino a cameriere, dove è stato licenziato per clienti che cambiano rapidamente.Una volta uno scammer, sempre un truffatore.

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21. La Metropole

Dopo aver fallito nel fare molti soldi negli Stati Uniti, Ponzi si trasferì a Montreal nel 1907 Dopo aver imparato il francese, e già parlare re italiano e inglese, fu in grado di trovare un lavoro presso il nuovo Banco Zarossi, una banca che serviva principalmente immigrati italiani a Montreal. Tuttavia, il proprietario utilizzava i soldi dei conti aperti di recente per pagare i debiti e alla fine era a corto di città.

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20. Famiglia Abbandonata e Mea Culpa

Dopo che il suo ex capo fuggì in Messico, Ponzi si trasferì con la famiglia abbandonata di Zarossi. Cercò di aiutarli, ma la mancanza di fondi e il suo desiderio di tornare negli Stati Uniti lo portarono a creare un assegno che trovò nell'ufficio vuoto di un precedente cliente Zarossi. Successivamente ha servito tre anni al penitenziario di Saint-Vincent-de-Paul.

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19. Tornato sulla Chain Gang

Tornando negli Stati Uniti, Ponzi fu catturato in uno schema di contrabbando di immigrati e finì per servire due anni in una prigione di Atlanta. E pensare che avrebbe potuto fermarsi lì e lo schema di Ponzi avrebbe significato una cosa completamente diversa.

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18. Dammi un po 'di pelle

Dopo essere stato rilasciato per la seconda volta dal carcere, Ponzi trovò un lavoro come infermiera in un campo minerario. Quando un tizio infermiera soffriva di gravi ustioni, Ponzi si offrì volontario per donare 220 pollici quadrati della sua stessa pelle. Le successive operazioni portarono alla pleurite di Ponzi. Questo è un grande sacrificio per un uomo che per lo più ha preso dagli altri.

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17. Piani post matrimonio

Ponzi incontrò sua moglie Rose Maria Gnecco al suo ritorno a Boston, ei due si sposarono nel 1918. Dopo aver preso il potere, ma non essendo in grado di far rivivere il business della frutta di sua moglie, Ponzi decise di lavorare per se stesso. Ha inventato varie idee e ha scritto a conoscenti europei per cercare di venderli sui suoi piani. Un corrispondente interessato dalla Spagna ha inviato un IRC (International Reply Coupon) con la loro richiesta. Ponzi pensava che l'IRC (che era stato acquistato per il costo della spedizione nel suo paese d'origine, ma scambiabile per il costo della spedizione nel nuovo paese) potesse potenzialmente essere utilizzato per trarre profitto dalle differenze nei costi postali. Il costo delle spese postali era notevolmente diminuito in Italia dopo la prima guerra mondiale e Ponzi immaginava che scambiare un IRC italiano per l'affrancatura americana avrebbe potuto ottenere un profitto stimato del 400%.

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16. Nasce uno schema

Sfortunatamente, Ponzi non aveva il capitale iniziale necessario per acquistare l'ordine iniziale degli IRC europei. Così ha fondato una società per azioni che ha promesso agli investitori enormi quantità di interesse sui loro soldi. Nel gennaio del 1920, Ponzi fondò la sua Securities Exchange Company. (Non è una coincidenza che la Securities and Exchange Commission statunitense, istituita nel 1934 per regolamentare l'industria e proteggere gli investitori, abbia un suono molto simile ad essa.)

15. (Multi-) Million Dollar Pyramid

Nel gennaio 1920, il primo mese del SEC di Ponzi, 18 persone investirono $ 1.800. A febbraio ha restituito i suoi investitori originali con denaro proveniente da nuovi investitori. Come diffusione di questa grande opportunità finanziaria, le cose si sono intensificate rapidamente. Come, davvero in fretta. Nel maggio del 1920, Ponzi aveva guadagnato $ 420.000, o circa $ 5 milioni, adeguati all'inflazione. A giugno la gente aveva investito $ 2,5 milioni ($ 30 milioni con l'inflazione). Entro la fine di luglio, Ponzi prendeva circa $ 1 milione ($ 12 milioni con inflazione) al giorno.

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14. Un intero lotto di spese postali

Per tutto questo "investimento", Ponzi era in gran parte in grado di pagare gli investitori precedenti con i soldi provenienti dai nuovi investitori. Tuttavia, ricorda che il piano originale per l'attività di Ponzi era lo scambio di affrancature di valore inferiore per la spedizione di valore più alto. Mentre era in grado di farlo, Ponzi non aveva ancora capito come scambiare le spese postali per contanti. Inoltre, a suo merito (?), Si rese conto dell'impossibilità logistica di acquistare, trasportare e scambiare le ridicole quantità di IRC che sarebbero necessari per pagare i milioni di investimenti che aveva accettato.

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13. Bad Press

Mentre la folle ascesa finanziaria di Ponzi continua, il Boston Post decide di indagare. Hanno intervistato un giornalista finanziario di nome Clarence Barron, che ha osservato che Ponzi non aveva investito con se stesso. Barron ha anche calcolato che per coprire gli investimenti nella SEC di Ponzi ci dovrebbero essere circa 160 milioni di buoni postali in circolazione. Il numero effettivo di tagliandi in circolazione era di circa 27.000. Erano formidabili fogli per l'altro - mentre Ponzi divenne noto per la sua truffa sugli investimenti, Clarence Barron divenne presidente del Dow Jones e lavorò al The Wall Street Journal . È considerato il fondatore del giornalismo finanziario moderno e ha una rivista di finanza che porta il suo nome.

12. First Run

Il pezzo Post ha provocato il panico tra gli investitori, e Ponzi ha pagato $ 2 milioni in tre giorni alle folle fuori dal suo ufficio. Tuttavia, era ben lungi dall'ammettere la sconfitta - si mescolava alla folla, offriva caffè e ciambelle, e alcuni nella folla decisero di lasciare il loro denaro investito con lui.

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11. Second Run

Ponzi decise di assumere un agente pubblicitario, William McMasters. Tuttavia, McMasters divenne sospettoso di Ponzi e indagò sulle sue finanze. Ad agosto, l'agente sleale ha scritto un articolo per il Post che dichiarava Ponzi un debito di $ 4,5 milioni. Ciò ha scatenato una seconda corsa sulla SEC da investitori preoccupati, che Ponzi ha pagato in un solo giorno.

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10. Rubare Peter a pagare Paul e prendere a prestito da Hannover Trust

Dopo la seconda analisi, un'indagine del commissario della banca dello Stato, Joseph Allen, scoprì che Ponzi aveva preso in prestito circa $ 250.000 da Hanover Trust, una banca controllata da Ponzi. Pur non essendo causa di accuse penali, questo ha portato Allen ad assegnare degli esaminatori di stato per supervisionare i conti di Ponzi. Gli esaminatori di stato alla fine avrebbero stabilito che Ponzi aveva un debito di 7 milioni di dollari.

9. Una brutta giornata

L'11 agosto 1920, il Post pubblicò una storia che dettagliava le disavventure di Montreal di Ponzi nel settore bancario corrotto e controlla le frodi. Più tardi nel corso della giornata, Allen afferrò Hanover Trust, sventando il piano di emergenza di Ponzi per "prendere in prestito" denaro dal caveau della banca.

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8. Not a Better Day

Il 12 agosto, Ponzi si è arreso alle autorità e è stato accusato di frode postale. Dopo essere stato rilasciato su cauzione è stato nuovamente arrestato con l'accusa di furto.

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7. Inoltre, non è un buon giorno per gli investitori

Dopo il crollo di SEC di Ponzi, di Hanover Trust e di altre cinque banche, gli investitori hanno recuperato meno di 30 centesimi per dollaro investito. Le perdite totali di investimento sono state stimate a $ 20 milioni, o $ 240 milioni calcolati per l'inflazione.

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6. Una terza offerta

Incaricata di 86 conteggi di frode postale da parte dei federali, Ponzi si è dichiarato colpevole e gli è stata data una condanna relativamente mite di cinque anni.

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5. Buddy non così veloce

Ponzi riuscì a uscire di prigione dopo solo tre anni e mezzo, ma fu quasi immediatamente incriminato su 22 capi di accusa di stato.

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4. The Trial (s)

Dopo aver sostenuto che le accuse dello stato erano in malafede in quanto esemplificavano il doppio rischio, e avendo le sue argomentazioni respinte, Ponzi si rappresentò in un processo per i primi dieci conteggi di furto. Apparentemente, i suoi poteri di persuasione finanziaria erano trasferibili al sistema giudiziario, poiché era stato assolto da tutti i conti dalla giuria. Un secondo processo, per le prossime cinque cariche, trovò una giuria impunita, e così fu necessario un terzo processo per condannare Ponzi sui restanti sette conteggi, e fu condannato a sette / nove anni di carcere.

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3. FIN

Ponzi farebbe una nuova truffa, in Florida, dopo la sua condanna per furto, quindi tenterà di fuggire dal paese. Dopo questo fallimento, ha scontato altri sette anni di carcere nel Massachusetts, ma alla fine è tornato in Italia, dove è morto.

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2. Dichiarazione finale

Potresti pensare che avrebbe mostrato qualche rimorso, ma mentre stava dando un'intervista finale a un giornalista americano, Ponzi disse "Anche se non hanno mai ottenuto nulla per questo, era economico a quel prezzo. Senza premeditazione, avevo dato loro il miglior spettacolo mai messo in scena nel loro territorio dopo lo sbarco dei Pellegrini! Valeva facilmente quindici milioni di dollari per vedermi mettere la cosa. "Non sono sicuro che le sue vittime sarebbero d'accordo.

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1. PostScript

Quasi 60 anni dopo la morte di Ponzi, una delle più grandi storie dell'ultimo decennio raccontava una storia simile di arroganza finanziaria. Questo scandalo dell'investimento con una struttura simile sarebbe scoperto essere opera di Bernie Madoff. L'ex presidente del NASDAQ ha ammesso che il ramo d'investimento della sua azienda era un elaborato schema Ponzi e che gli investitori hanno perso circa 18 miliardi di dollari.

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